KI verändert die Vermögensverwaltung. Aber vielleicht nicht schnell genug

Die überwiegende Mehrheit (98 Prozent) der Finanzberater gibt an, dass ihre Unternehmen Schritte zur Implementierung von KI-Strategien unternommen haben – einschließlich Proof of Concepts, Einsatz künstlicher Intelligenz in bestimmten Geschäftsbereichen und Skalierung auf das gesamte Unternehmen – doch viele Berater glauben auch, dass ihre Unternehmen „KI-Tools und Erkenntnisse sind laut a. zu kompliziert in der Anwendung neue Umfrage von Accenture.

Accenture führt und veröffentlicht seit mehreren Jahren Untersuchungen zur Wahrnehmung und Nutzung von KI in der Vermögensverwaltung durch. Im Dezember 2020 wird die Das Unternehmen veröffentlichte eine Umfrage unter 100 Führungskräften in der Vermögensverwaltung und stellte fest, dass 84 Prozent der Führungskräfte sagten, KI werde „die Vermögensverwaltungsbranche in den nächsten fünf Jahren grundlegend verändern“. 85 Prozent gaben jedoch auch an, dass die Auswirkungen von KI „mehr Hype als Realität für Unternehmen von heute“ sind. Von den im Jahr 2020 Befragten gaben 60 Prozent an, künstliche Intelligenz bereits zu nutzen und 28 Prozent skalieren oder erweitern deren Einsatz.

Achtzehn Monate später glauben 83 Prozent der Berater, dass KI bis Anfang 2024 einen direkten, messbaren und konsistenten Einfluss auf die Beziehung zwischen Kunde und Berater haben wird, und der gleiche Prozentsatz glaubt, dass KI innerhalb desselben Zeitraums „ein Niveau erreichen kann von ausgefeilter Beratung und Planung, die letztendlich gehen wird [financial advisors] konkurrieren mit einem Algorithmus um Kunden.“

Unabhängige RIAs machten 16 Prozent der Umfrageteilnehmer aus, wobei der größte Teil (43 Prozent) von Beratern bei Bankmaklern kam. Scott Reddel, Managing Director of Wealth Management bei Accenture und einer der leitenden Forscher in dieser Umfrage, sagt, er sei überrascht über die „extreme“ positive Reaktion der Berater auf KI im Vergleich zu den Vorjahren. Er glaubt, dass die Gründe dafür zweierlei sind.

„Firmen machen KI zu einer Priorität, daher hören Berater mehr darüber und werden zu verschiedenen Dingen gedrängt. Darüber hinaus sind die Branche und die Berater klüger und besser darin geworden, die Erwartungen an die Leistung von KI zu rationalisieren“, sagt Reddel.

Die meisten Vermögensverwaltungsfirmen, die KI-Technologie einsetzen, zielen auf „Low Hanging Fruits“ ab, die Beratern helfen, einen bestimmten Ratschlag oder ein bestimmtes Produkt zu liefern, das den Beratern hilft, ihre Arbeit besser oder effizienter zu erledigen, sagt Reddel.

Es gibt viele Beispiele für den Einsatz dieser Art von Technologie, von Prospektionstools, die maschinelles Lernen und öffentlich verfügbare Marktdaten verwenden, um Beratern dabei zu helfen, ihre Reichweite zu personalisieren zu Finanzplanungssoftware, die Beratern hilft, Nachlass- und Steuerdaten zu analysieren. Bento Engine, ein Fintech-Unternehmen, das CRM-Daten auswertet und Berater automatisch benachrichtigt, wenn es potenzielle Beratungsmöglichkeiten für seine Kunden findet, hat kürzlich 1,1 Millionen US-Dollar an Seed-Finanzierung aufgebracht.

Berater wollen KI-Tools, die sie zeiteffizienter machen und die Wahrnehmung ihrer Kunden von ihnen verbessern.

Von den Befragten möchten 87 Prozent der Berater täglich mehr KI-Tools verwenden, und mehr als 80 Prozent glauben, dass KI-gestützte Benachrichtigungen über Ereignisse im Kundenleben in Echtzeit einer der deutlichsten und messbarsten Vorteile wären. Acht von zehn Beratern ziehen es auch vor, KI-Tools zu verwenden, um zeitaufwändige manuelle Aufgaben zu automatisieren, und glauben, dass der größte Vorteil von KI darin besteht, Kundendaten in umsetzbare Erkenntnisse umzuwandeln.

Dennoch gibt es Herausforderungen bei der Integration von KI in Vermögensverwaltungssysteme.

„Es gibt viele verschiedene Pilotprojekte mit unterschiedlichen Anwendungsfällen, daher wird es für einen Berater schwierig herauszufinden, was wirklich nützlich ist oder woher er den Wert erhält. Das führt zu einer großen Abwanderung bei der Adoption“, sagt Reddel.

Doug Fritz, Gründer und CEO von F2 Strategy, einem Technologieberater für Vermögensverwaltungsfirmen, sagt, dass echte KI-Technologie in der Vermögensverwaltung fast nicht existiert und dass das meiste, was Berater wollen und was Unternehmen als „KI“ bezeichnen, nur Automatisierung ist.

„Künstliche Intelligenz sind Werkzeuge, die Trends erkennen und dann bestimmte Aktionen für die Zukunft vorschlagen können“, sagte Fritz. „Wenn Excel das kann, ist es wahrscheinlich nicht künstlich.“

Sowohl Fritz als auch Reddel sind sich einig, dass die Vermögensverwaltung bei der Implementierung der Technologie weit hinter anderen Branchen zurückliegt.

Bis 2021 Accenture weltweite Umfrage unter 1.176 Unternehmen in 16 Branchen Aufgrund ihres Einsatzes von KI-Technologie und ihrer Reife landeten Finanzdienstleistungen auf dem letzten Platz. (Laut der Studie ist die KI-Reife der Grad, in dem Unternehmen ihre Mitbewerber in einer Kombination aus KI-bezogenen grundlegenden und differenzierenden Fähigkeiten übertreffen.)

Laut der jüngsten Umfrage von Accenture haben viele Berater in Unternehmen, die in irgendeine Form von KI-Technologie oder -Automatisierung investieren, Probleme damit, wie ihre Unternehmen diese implementieren – viele berichten, dass die von KI generierten Erkenntnisse zu kompliziert zu nutzen und nicht so wirkungsvoll sind wie sie hatte gehofft. Mehr als 60 Prozent der Berater glauben, dass ihr Unternehmen zu viele KI-Piloten einstellt, um die Technologie zu übernehmen. (Fast die Hälfte glaubt, dass die Kultur ihres Unternehmens das größte Hindernis für die Einführung von KI ist.)

Unternehmen, die KI-Technologie entwickeln, sollten sich darauf konzentrieren, einen einzelnen Anwendungsfall oder ein einzelnes Programm bis zum Ende durchzuziehen, sicherzustellen, dass die Prioritäten des Unternehmens darauf ausgerichtet sind, wo Berater einen hohen Wert finden, und Managementunterstützung zu leisten, um den Erfolg des KI-Programms sicherzustellen, so der Bericht.

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